Normativa sui servizi di investimento

Il modello adottato dalla Banca

A partire dall'entrata in vigore della Direttiva Comunitaria sui servizi di investimento (MiFID), Intesa Sanpaolo Private Banking ha adottato il modello operativo della consulenza al fine di fornirti consigli personalizzati per i tuoi investimenti.

Un modo di prestarti assistenza nelle scelte di investimento, in maniera coerente con le tue aspettative e i tuoi bisogni, offrendoti l'alto livello di tutela previsto dalla normativa attraverso l'assegnazione di un profilo finanziario e di una preventiva valutazione di adeguatezza delle singole operazioni di investimento.


Il Profilo Finanziario

Intesa Sanpaolo Private Banking determina il Profilo Finanziario di ciascun cliente sulla base delle informazioni acquisite in merito alle sue specifiche conoscenze ed esperienze in materia di investimenti in strumenti finanziari, alla sua situazione finanziaria e ai suoi obiettivi di investimento raccolte tramite il Questionario di profilatura.

Il "Profilo Finanziario" costituisce la base su cui la Banca fornisce il servizio di consulenza ed effettua la valutazione di adeguatezza.

Il Questionario di profilatura è composto da:
  • “Analisi della Conoscenza ed Esperienza”;
  • “Analisi degli Obiettivi di Investimento”.
E’ possibile aggiornare le informazioni relative al tuo "Profilo Finanziario" presso la tua filiale.


I Documenti

Qui di seguito i documenti relativi al testo contrattuale, alla descrizione sintetica della disciplina dei conflitti di interesse, alla sintesi del modello per la valutazione di adeguatezza, alla sintesi della strategia di trasmissione ed esecuzione degli ordini e al report annuale delle informazioni sull'identità delle sedi di esecuzione e sulla qualità dell'esecuzione.

Contratto Prestazione Servizi di Investimento e Servizi Aggiuntivi
Disciplina dei conflitti di interesse - Descrizione sintetica
Sintesi del modello per la valutazione di adeguatezza
Sintesi della Strategia di trasmissione ed esecuzione degli ordini della Banca
Best execution - Report annuale 2019 sedi di esecuzione - clienti al dettaglio
Best execution - Report annuale 2019 sedi di esecuzione - clienti professionali
Best execution - Report qualità esecuzione 2019
Best execution - disclosure tabelle clienti al dettaglio 2019
Best execution - disclosure tabelle clienti professionali 2019
Best execution - Report annuale 2020 sedi di esecuzione - clienti al dettaglio
Best execution - Report annuale 2020 sedi di esecuzione - clienti professionali
Best execution - Report qualità esecuzione 2020
Best execution - disclosure tabelle clienti al dettaglio 2020
Best execution - disclosure tabelle clienti professionali 2020

Il Questionario

Analisi Obiettivi Investimento – Persone Fisiche
Analisi Obiettivi Investimento – Persone Giuridiche/ Imprese al dettaglio
Analisi Obiettivi Investimento – Persone Giuridiche/ Imprese Professionali
Analisi della Conoscenza ed Esperienza
Attestazione del rifiuto a fornire le informazioni - Persone Fisiche

Il "Contratto Prestazione Servizi di Investimento e Servizi Aggiuntivi"

Il Contratto Prestazione Servizi di Investimento e Servizi Aggiuntivi è il contratto quadro che disciplina la prestazione da parte della Banca dei servizi di Investimento ed aggiuntivi (quali ad esempio: posizioni contabili, deposito titoli e strumenti finanziari a custodia e amministrazione, contratti pronti contro termine, prestito titoli).

E' composto di due parti: 

  • Parte Prima contenente la richiesta di attivazione di specifico servizio
  • Parte Seconda contenente le norme contrattuali applicabili ai servizi richiesti dal cliente e le informazioni sulla Banca, sui servizi di investimento, sugli strumenti finanziari e relativa salvaguardia, sugli incentivi, sui conflitti di interesse e sulla strategia di esecuzione degli ordini


Sintesi della Strategia di trasmissione ed esecuzione degli ordini del negoziatore Intesa Sanpaolo.
Intesa Sanpaolo S.p.A. è l'intermediario negoziatore a cui la Banca trasmette gli ordini dei clienti per ciascuna categoria di strumenti finanziari negoziata sul mercato secondario. Intesa Sanpaolo provvede alla relativa esecuzione secondo i principi della propria Strategia di trasmissione ed esecuzione degli ordini (disponibile sul sito di Intesa Sanpaolo ), anche in qualità di internalizzatore sistematico.


Il tuo private banker è a disposizione per fornirti ulteriori informazioni.